Investičná spoločnosť AXA – ako sa darí jej fondom?

Spoločnosť AXA je medzinárodná spoločnosť pôsobiaca na viacerých kontinentoch. Jej sféra podnikania a pôsobnosti spadá medzi bankovníctvo, poisťovníctvo a finančný sektor ako taký.

Na Slovensku pôsobí celkovo 5 organizačných zložiek tejto skupiny, ktoré ponúkajú rôzne typy finančných produktov:

• AXA životní pojišťovna a.s., pobočka poisťovne z iného členského štátu – je životnou poisťovňou, ktorá ponúka širokú škálu investičného, rizikového a úrazového životného poistenia
• AXA pojišťovna a.s., organizačná zložka Slovensko – ponúka produkty neživotného poistenia ako je poistenie nehnuteľnosti, domácnosti, havarijné poistenie automobilu či PZP
• AXA investiční společnost a.s., organizačná zložka Slovensko – správcovská spoločnosť, ktorá spravuje investičné podielové fondy
• AXA d.s.s., a.s. – dôchodková správcovská spoločnosť poskytujúca na Slovensku starobné dôchodkové sporenie (tzv. druhý dôchodkový pilier)
• AXA d.d.s., a.s. – doplnková dôchodková spoločnosť poskytujúca doplnkové dôchodkové sporenie (tzv. tretí dôchodkový pilier)

Investovať do podielových fondov AXA je možné dvoma spôsobmi:

1. Spísaním zmluvy so správcovskou spoločnosťou AXA a nákupom podielových listov
2. Uzatvorením investičného životného poistenia, kde sa časť poistného investuje – tento spôsob je z pohľadu klientov výrazne drahší a menej výhodný. Svoje o tom popísal aj náš poradca Peter Cmorej v blogu:  Prečo neinvestovať cez Investičné životné poistenie

Celkovo 10 podielových fondov spadá do pôsobnosti správcovskej spoločnosti AXA. Tieto otvorené podielové fondy sú dostupné pre bežných klientov a minimálna suma investície v nich je otázka desiatok prípadne stoviek eur.

Nasledujúci obrázok znázorňuje, ako sa aktuálne darí podielovým fondom AXA (údaje k 31. augustu 2017):

Výber fondov nie je vhodné realizovať na základe ich historickej výkonnosti. Pre správny výber je potrebné zohľadniť viacero faktorov ako poplatky, územná a odvetvová štruktúra fondu, rizikový profil fondu a klienta alebo investičný horizont… Preto je na mieste opýtať sa v týchto veciach svojho poradcu. 🙂